Comprendre. Anticiper. Sécuriser. Concrétiser
Comprendre. Anticiper. Sécuriser. Concrétiser
J’accompagne personnellement particuliers, familles et dirigeants dans leurs décisions patrimoniales importantes, de l’analyse de leur situation jusqu’à la mise en œuvre des solutions.
Une approche issue de plus de 15 ans d’expérience en audit, analyse financière, en expertise fiscale et maîtrise des risques, associée à des capacités opérationnelles en immobilier, financement et assurance.
Accompagnement sur rendez-vous, dans un cadre discret et confidentiel, ou à distance.
ACCOMPAGNEMENT & MAÎTRISE DES RISQUES
Anticiper les évolutions de votre situation, identifier les risques financiers, fiscaux et patrimoniaux, sécuriser vos décisions et vous accompagner dans la durée, notamment grâce à un bilan annuel.
En savoir plus sur cet accompagnement → ACCOMPAGNEMENT & MAÎTRISE DES RISQUES
J’interviens à la fois sur la transaction immobilière et sur le financement, afin de sécuriser votre projet de bout en bout.
Dans un contexte où les conditions de crédit se tendent à nouveau et où certains barèmes pourraient se rapprocher des 4 %, la qualité du dossier de financement devient plus que jamais déterminante.
Pour les propriétaires vendeurs, mon intervention ne s’arrête pas à la transaction et la négociation du bien. J’analyse en amont la solidité du dossier de l’acquéreur : apport, capacité d’emprunt, cohérence du projet et conditions de financement.
L’objectif est de sécuriser la transaction, vous faire gagner du temps et éviter de mobiliser inutilement de l’énergie sur des dossiers qui s’allongent, se fragilisent et peuvent finalement échouer faute de financement.
Lorsque cela est pertinent, j’accompagne également l’acquéreur dans la préparation et la présentation de son dossier auprès des banques.
Pour les acquéreurs, notamment en investissement locatif, je vous aide à évaluer, documenter, et formaliser les revenus locatifs attendus, afin de construire un dossier de financement clair, cohérent, et conforme aux attentes des établissements bancaires.
Cette double intervention, à la fois sur la transaction et sur le financement, permet de mieux anticiper les difficultés, de fluidifier les échanges entre les différentes parties et de sécuriser le projet jusqu’à son aboutissement.
L’objectif : maximiser les chances que votre projet aboutisse, dans les meilleurs délais.
HABILITATION ORIAS : Rechercher les meilleurs solutions de financement pour vos projets : montant, durée, taux..
Courtage en opérations de banque et services de paiement, et d’assurance ou de réassurance.
Patrimoine immobilier et financier, endettement, fiscalité, protection, revenus futurs : une analyse globale pour identifier les points de vigilance et éclairer vos décisions au bon moment.
Évaluer vos besoins futurs, anticiper une éventuelle baisse de revenus et construire progressivement le patrimoine et les revenus complémentaires nécessaires.
Transmission, succession, évolution familiale ou professionnelle : anticiper les conséquences patrimoniales et fiscales et coordonner l’intervention des professionnels concernés.
Je peux prendre en charge une part importante du projet et assurer la recherche, les démarches et la coordination des intervenants, avec un interlocuteur unique.
Formé en comptabilité, contrôle de gestion, audit et fiscalité, notamment à l’École nationale des impôts, j’ai débuté ma carrière dans la comptabilité et l’audit financier et ai été formé aux méthodes d’audit et d’analyse financière au sein de PwC.
Mon parcours m’a ensuite conduit à exercer différentes fonctions en entreprise et au sein de l’administration fiscale, autour de l’analyse financière, du contrôle budgétaire et fiscal, de la réglementation et de la maîtrise des risques.
comprendre la situation → identifier les risques → mesurer les conséquences → rechercher les solutions → accompagner leur mise en œuvre.
DES COMPÉTENCES POUR ALLER JUSQU’AU BOUT
AUDIT PATRIMONIAL
Analyser votre situation patrimoniale, financière et fiscale et identifier les points de vigilance.
IMMOBILIER
Rechercher, analyser, négocier, acheter ou vendre un bien et accompagner la transaction jusqu’à sa réalisation.
FINANCEMENT
Étudier votre capacité financière, rechercher et négocier votre financement.
INVESTISSEMENT IMMOBILIER
Construire et mettre en œuvre un projet cohérent avec votre patrimoine, votre fiscalité et vos objectifs.
ASSURANCE & PROTECTION
Identifier les principaux risques et rechercher les solutions de protection adaptées.
RETRAITE & TRANSMISSION
Anticiper les besoins futurs et préparer les évolutions patrimoniales et familiales.
AU CŒUR DE TOULOUSE
Je vous reçois au 24 rue d’Assalit à Toulouse, au coeur du quartier Guilhemery et de côte pavée.
Les rendez-vous sont organisés individuellement dans un environnement discret, propice à l’examen de décisions patrimoniales, financières, immobilières ou familiales qui nécessitent du temps et de la confidentialité.
Accompagnement également possible à distance.
Une analyse rigoureuse et indépendante.
Une relation personnelle et discrète.
Comprendre les enjeux pour décider en connaissance de cause.
Un accompagnement de la réflexion jusqu’à la concrétisation.
PARLONS DE VOTRE PROJET
Vous avez un projet immobilier, une décision patrimoniale à prendre ou souhaitez simplement faire le point avant d’agir ?
Un premier échange permet de comprendre votre situation, vos objectifs et de déterminer la manière dont je peux vous accompagner.
BUREAU RÉFÉRENCE 360
24 rue d’Assalit – 31500 Toulouse
07 88 23 35 46
bureaureference360@gmail.com